保监会发文指导保险机构评估洗钱和恐怖融资风险
为指导保险机构评估洗钱和恐怖融资风险，提升反洗钱和反恐怖融资工作有效性，中国保监会日前制定了《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，明确保险机构所面临的内外部洗钱风险，以及相关评估指标体系。
《指引》要求保险机构在防范内部风险方面，重点考察保险产品中投资关联度、单均保额、现金价值、保单质押变现能力、是否可以任意追加保费、是否涉外交易等项目。通常而言，这些“特点”容易受到洗钱分子的关注。《指引》要求保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，同时应在业务、财务系统中设定和完善资金流向异常预警指标，对于大额交易、支票给付、资金流向异常交易，保险机构应当留存完整的资金收付信息，一旦发现客户为被公安部列入恐怖活动组织、恐怖活动人员名单或者保险资金为恐怖活动资产的，应按照法律规定立即对相关资产采取冻结措施，并报告当地公安机关、国家安全机关、人民银行和保险监管部门。